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Das ETF-ABC: Der einfache Einstieg in eine erfolgreiche Geldanlage mit ETFs

Willkommen zu Ihrem umfassenden Leitfaden für die Geldanlage mit ETFs, speziell entwickelt für Einsteiger.

Das ETF-ABC bietet Ihnen eine klare und strukturierte Einführung in die Welt der Exchange Traded Funds. Die wichtigsten Begriffe und Konzepte werden verständlich erklärt, damit Sie erfolgreich in ETFs investieren können. Dieser Leitfaden ist ideal für alle, die den Weg zur finanziellen Unabhängigkeit einschlagen oder eine zusätzliche Rente aufbauen möchten.

Möchten Sie noch tiefer einsteigen? Im Workshop "Mit ETF zur Zweitrente" lernen Sie, wie Sie Ihre Investitionen effektiv planen und verwalten, um langfristig von den Vorteilen der ETFs zu profitieren.

Ein Bild, das ETF im ABC zeigt

A

Aktien-ETFs

Unter einer Aktie versteht man einen Anteil am Grundkapital einer Kapitalgesellschaft.

Mit dem Erwerb einer Aktie wird der Käufer zum Miteigentümer, der am Erfolg (Gewinn oder Verlust) seines Unternehmens beteiligt ist.

Ein Aktien-ETF besteht aus Aktien vieler unterschiedlicher Unternehmen. Somit wird der Käufer eines Aktien-ETFs zum Miteigentümer einer Vielzahl von Unternehmen gleichzeitig.

B

Besonderheit von ETFs

ETFs (Exchange Traded Funds) ermöglichen es Privatanlegern, kostengünstig vom Wirtschaftswachstum zu profitieren, da sie die Kursentwicklung der Aktienmärkte abbilden.

C

China-ETFs

Mit ETFs können Anleger in viele unterschiedliche Aktienmärkte investieren, auch in einen Länder-Aktienmarkt wie z.B. China.

D

Depot - der Aufbewahrungsort von ETFs

Ein Depot ist ein Aufbewahrungsort für Wertpapiere wie Aktien, Fonds und ETFs. Alle Privatanleger, die solche Wertpapiere kaufen oder verkaufen möchten, benötigen ein Depot. Depots werden von Filialbanken, Onlinebanken und Neobroker angeboten.

E

"ETF"  steht für "Exchange Traded Fund", also börsengehandelter Fonds

ETF steht für 'Exchange Traded Fund', was bedeutet, dass ETFs an der Börse gehandelt werden können. Ein Aktien-ETF besteht aus Aktien von verschiedenen Unternehmen. Die Auswahl der Aktien für einen ETF erfolgt automatisiert durch die Nachbildung eines Aktienindex.

F

Fonds, auch ETFs

Ein Fonds ist eine Sammlung von Wertpapieren, wie zum Beispiel Aktien. Die Art und Weise, wie das Portfolio zusammengestellt wird, bestimmt, ob es sich um einen 'aktiven' oder 'passiven' Fonds handelt. ETFs (Exchange Traded Funds) sind passive Fonds, da sie einen Index automatisch nachbilden.

G

Gewinn von ETFs

In der Finanzwelt bezeichnet der Begriff „Rendite“ den prozentualen Ertrag, den angelegtes Kapital in einem Jahr erbringt und gilt damit auch als Gradmesser für den Erfolg einer Geldanlage mit ETFs.

H

Handelsplätze von ETFs

An Handelsplätzen können Privatpersonen Wertpapiere kaufen und verkaufen. In Deutschland gibt es zahlreiche Handelsplätze, wobei die Frankfurter Börse der bekannteste ist. Auch ETFs werden über diese Börsen gehandelt.

I

Index, in der Mehrzahl "Indizes" werden von ETFs nachgebildet

Ein Index zeigt die Kursentwicklung eines Marktes und besteht in der Regel aus den größten Unternehmen, die an diesem Markt gehandelt werden. Zum Beispiel setzt sich der Deutsche Aktienindex (DAX) aus den Aktien der 40 größten deutschen Unternehmen zusammen.

J

Jahre und ETFs

Die Zeit arbeitet für den ETF-Anleger: In der Vergangenheit gab es bei der Investition in den Weltaktienmarkt nach 14 Jahren Anlagedauer keine Verluste.


Victor Gojdka, Das 100.000€ Buch, hrsg. v. Stiftung Warentest, Berlin 2021, S. 36

K

Kurs eines ETF

Der Preis einer Aktie oder eines ETFs wird als Kurs bezeichnet und ergibt sich aus dem Zusammenspiel von Angebot und Nachfrage

L

Leichtigkeit und ETFs

Aufgrund ihrer speziellen Struktur sind ETFs eine einfache und kostengünstige Anlagemöglichkeit, auch für Menschen ohne umfassende Kenntnisse in der Finanzwelt.

M

Märkte und ETFs

Mit ETFs investieren Anleger in verschiedene Märkte, wie beispielsweise den deutschen Aktienmarkt oder den Weltaktienmarkt, und haben die Möglichkeit, die durchschnittliche Rendite des jeweiligen Marktes (abzüglich der Gebühren) zu erzielen.

N

Nachhaltigkeit und ETFs

ETF-Anleger können auch einen Beitrag zu Umwelt und Gesellschaft leisten. ETFs, die mit den Buchstaben 'ESG' (Environmental, Social, and Governance) oder 'SRI' (Socially Responsible Investment) gekennzeichnet sind, investieren in Unternehmen, die sich zu nachhaltiger und sozial verantwortlicher Unternehmensführung verpflichten.

O

Optimieren mit ETFs

Jede Form der Geldanlage in Aktien durch ETFs kann im Rahmen einer Anlagestrategie optimiert werden. Eine Anlagestrategie ist eine geplante Vorgehensweise, die individuell auf den Anleger und dessen Ziele zugeschnitten ist.

P

Plan und ETFs

Ebenso wichtig für den Erfolg einer Geldanlage mit ETFs ist neben der Anlagestrategie, die den Rahmen für den Anlageplan vorgibt, der Anlageplan selbst. Dieser muss zur Persönlichkeit und den Zielen des Investors passen und ihn motivieren.

Q

Qualitäts-ETFs

Eine Sonderform von ETFs sind die sogenannten 'Quality-ETFs', die in Aktien von Unternehmen mit stabilen Geschäftsmodellen investieren.

R

Rendite & Risiko von ETFs

Die Rendite einer Geldanlage in Aktien durch ETFs hängt maßgeblich davon ab, wie gut die damit verbundenen Risiken gemanagt werden.

S

Sparplan für ETFs

ETFs können auch automatisiert und regelmäßig erworben werden, indem man einen ETF-Sparplan einrichtet. Dies ist bei vielen Banken möglich. Im Rahmen eines ETF-Sparplans kauft die Bank regelmäßig ETF-Anteile für den Anleger, und zwar aus dessen monatlichen Sparbeträgen.

T

Timing beim ETF-Kauf

Der Kauf von ETFs zum perfekten Zeitpunkt hängt oft mehr vom Glück als von einer gezielten Strategie ab. In der Praxis hat sich gezeigt, dass das Warten auf den idealen Einstiegszeitpunkt häufig ein teurer Fehler ist.

U

Ukraine und ETF-Kurse

Aufgrund des Krieges in der Ukraine sind die Kurse vieler ETFs zunächst gefallen. Dies ist ein Beispiel für Marktrisiken, die bei einer Geldanlage in Aktien mit ETFs auftreten können. Marktrisiken sind unvermeidlich und können nur durch Geduld und langfristiges Halten der Anlagen bewältigt werden. 

V

Verlustrisiko versus Vermögensaufbau mit ETF

Beim Investieren in Aktien besteht die Möglichkeit, das eingesetzte Kapital zu verlieren. Eine durchdachte Anlagestrategie mit ETFs kann jedoch helfen, Verluste zu minimieren und langfristig ein Vermögen aufzubauen.

W

Welt-Indizes und ETFs

ETF-Anleger können in drei verschiedene 'Welten' investieren:

- Industrienationen: ETFs, die sich auf entwickelte Märkte konzentrieren.
- Industrienationen + Schwellenländer: ETFs, die sowohl entwickelte Märkte als auch Schwellenländer abdecken.
- Nachhaltige Unternehmen: ETFs, die in Unternehmen investieren, die nachhaltige und verantwortungsvolle Geschäftspraktiken verfolgen.

X

X-rates, oder Wechselkurse und ETFs

X-Rates (Wechselkurse) beeinflussen den Erfolg von Geldanlagen in ETFs, da die Aktien der Unternehmen in ihrer Heimatwährung bewertet werden. Daher ist bei vielen ETFs ein Wechselkursrisiko unvermeidlich.

Y

Year und ETFs

Untersuchungen des Weltaktienmarktes haben gezeigt, dass es innerhalb eines Jahres extreme Kurzstürze und Steigerungen gab. Mit ETFs setzen Sie am sichersten auf das langfristige Wachstum. Das lag nach 30 Jahren bei durchschnittlich 8,1% pro Jahr (1990 - 2020)..

 

Victor Gojdka, Das 100.000€ Buch, hrsg. v. Stiftung Warentest, Berlin 2021, S. 35

Z

Zeitung und ETFs

Laut der Süddeutschen Zeitung sind ETFs eine „Finanzinnovation“, die es „an positiver Wirkung mit dem Geldautomaten aufnehmen kann“, weil sie "sowohl sozialen als auch ökonomischen Gewinn gebracht hat."

 

Harald Freiberger, In 12 Schritten zum ETF: Schritt 1: Der Hintergrund/Die Kraft der 3 Buchstaben, Süddeutsche Zeitung, 2.8.2021, München.

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